Automatizar Gestión Depositado/Pagado
La empresa puede optar por que las tarjetas de crédito y débito que ingresan desde las ventas o los abonos, sigan aplicando la lógica de que generan un registro en la cartera de documentos a fecha recibidos (CDFR) para contar con información histórica detalla de los pagos, para futuras consultas y análisis.
Debido a que posteriormente podría resultar un trabajo muy largo el declararlas depositadas/pagadas, existe la opción de que en el maestro de estos tipos de documentos se establezca que su estado en la CDF al crearlas sea de inmediato Depositado/Pagado.
El ERP tiene herramientas que permiten semi automatizar el proceso de depositado/pagado, sin embargo, considerando el aumento de las transacciones mediante tarjetas, y que es muy poco probable que las instituciones financieras cometan un error respecto al pago de las mismas, y que el ERP si permite obtener informes para verificar, resulta más adecuado que las tarjetas asuman que están depositadas/pagadas al momento de crearse, lo cual además coincide con el hecho de que ahora los pagos definitivos de parte de estas instituciones suelen ser casi inmediatos mediante convenios y otros.
Los datos con los cuales se declaran automáticamente depositadas/pagadas las tarjetas, o cualquier otro, al crearse son:
- Fecha de salida = fecha vencimiento actual
- Documento de salida = Tipo documento de la cuota
- Número de salida = Número documento de la cuota
- Cuenta banco sistema = Cuenta banco principal de parámetros generales
- Saldo = Cero
El estado general por omisión para la CDF, el ERPe asume que sería un estado activo. El estado específico que opcionalmente se puede asignar por tipo de documento, puede ser activo o inactivo.
No participar en Condiciones Comerciales de Cliente (CCC)
Para que las Tarjetas de Crédito y Débito, como código de forma de pago en los documentos, no validen las condiciones comerciales del cliente, ni entreguen avisos al respecto; en la tabla de forma de pago, en el campo ‘Condición pago movmto’ indicar ‘E’ (efectivo o equivalente). Para que sí sean consideradas, indicar ‘D’ (documento a fecha).
Para que las Tarjetas de Crédito o Débito, como detalles de la forma de pago, no verifiquen ni acumulen condiciones comerciales del cliente, aun cuando si sean enviadas a las carteras de documentos; en la tabla de Tipo de Documento, en el campo ‘Documentado acumulado’ debe indicar ‘N’ (no revisa/acumula). Para que sí sean consideradas, indicar ‘S’ (si revisa/acumula).
Si desea dar un trato particular a algunas diferentes tarjetas de crédito o débito, cree cada una como un tipo de documento y como una forma de pago propios, lo que permite configurarlas por separado.
